"אפילו רואה החשבון שלנו הרים ידיים –
כששמע שאנחנו צריכים להגיש הצהרת הון
…"
הם אמרו מיד כשנכנסו – מתוסכלים ומעט מיואשים.
"ואז קראנו את הטיפ שלך על הצהרת הון וקיוונו שאולי את תוכלי לעזור"
"מה זאת אומרת הרים ידיים"? שאלתי,
"לא שיתפתם פעולה?
לא רציתם להביא לו מסמכים?"
"ודאי שרצינו, אנחנו אנשים מאוד מסודרים. פשוט לפני כמה שנים קיבלנו ירושה די גדולה ובעקבות המלצה שקיבלנו חילקנו את הכסף לכמה חברות השקעה כדי לפזר סיכונים, אז הוא מנוהל בדי הרבה חשבונות בנק כאשר כל חשבון בנק מנוהל על ידי חברה אחרת שמניבה ממנו רווחים או הפסדים" ענתה האישה.
"כשהראינו את מספר החשבונות ואת המורכבות שלהם לרואה חשבון הוא אמר שזה גדול עליו, אז פנינו אלייך – בעקבות טיפ שלך שקראנו על הצהרת הון – קיווינו שאולי את תוכלי לעזור.
"מעניין, כי רואה חשבון אמור לדעת להתמודד עם זה, אבל בכל מקרה אשמח לעזור לכם" עניתי.
עשיתי להם תשאול קצר והבנתי – היו לא מעט חשבונות השקעה שונים, השקעות בחו"ל בכל מיני פרויקטים ועוד… – ועל כולם צריך לדווח לרשויות המס, מה שיצר אתגר להבין מה ואיך להשיג את כל המסמכים הנדרשים.
אבל אחרי מאמץ משותף הצלחנו להשיג את כל מה שהיה צריך, ובעבודה מקצועית מדוקדקת הכנו להם את הצהרת ההון.
כשהם הגיעו לחתום על הצהרת ההון, אמרתי להם שמעבר להיותי רואת חשבון אני גם יועצת עסקית,
ובנוסף יש לנו במשרד גם מחלקה פיננסית. ולדעתי – הכסף שלהם מפוזר יותר מדי.
"זה לא בריא" אמרתי להם.
"כשאני מסתכלת על כל הדברים בראייה כוללת – אני רואה פה פיזור לא הגיוני!
אם רואה החשבון הקודם נרתע מלהכין לכם הצהרת הון לכל ההשקעות האלה – איך אתם רוצים לנהל אותם ?!"
"עם כזה מספר של מיזמים בארץ ובעולם דברים עלולים להשתבש ואתם עלולים להפסיד בגדול!
אני אישית לא לא חושבת שכדאי לכם להחזיק כל כך הרבה נכסים ומיזמים אלא עדיף להתמקד.
כדאי לבחון מי לראות מי רווחי ומי פחות רווחי ולמכור את מי שלא משתלם…"
"וואו" אמרה האישה, "איזה מזל שבאנו אלייך
"
"זה לא רק שאת יודעת להכין הצהרת הון כזו מסובכת ולא מוותרת גם כשזה מורכב.
הראיה העסקית והפיננסית שלך מאוד חשובה לי בתור לקוחה, כי מעבר להגשת דוחות – הייתי רוצה דמות מקצועית שתסתכל על הכל מלמעלה – בראייה אסטרטגית, ותגיד לי מה כן ומה לא, מה כדאי ומה לא כדאי."
"כמובן" אמרתי, "אני יכולה לייעץ, אבל ההחלטה תמיד תהיה שלכם" .
"נכון אבל זה מאד מרגיע לדעת שיש מישהי שתכוון אותי, שארגיש שאני לא לבד בכל הסיפור הזה" היא ענתה .
כששמעתי את דבריה התמלאתי סיפוק – כי אני רואה את המקצוע שלי כשליחות – לא רק לעזור ללקוחות להגיש בצורה נכונה דוחות לרשויות המס בזמן, אלא גם ללוות אותם בצמתים חשובים של החלטות ,
שישפיעו על העתיד הכלכלי שלהם.
אז אם גם לכם יש בלאגן או חוסר בהירות בקשר למצב הכלכלי שלכם, אתם מוזמנים לקבוע איתי פגישה – בה נתווה יחד דרך ונתבונן על הדברים במבט רחב – וכך תוכלו להגיע להחלטות מדויקות ונכונות.